Beberapa Pengertian Dasar

JENIS VALUTA ASING

BANK NOTES
Mata uang kertas dalam wujud fisik asli mata uang tersebut.

DEVISA UMUM
Valuta asing yang tidak berwujud fisik uang aslinya melainkan berupa tagihan kepada pihak lain dalam valuta asing


TRANSAKSI VALUTA ASING

Dalam melakukan transaksi valuta asing tersebut ada beberapa hal yang perlu disepakati kedua belah pihak (penjual & pembeli )

1. Mata uang yang dipertukarkan (diperjualbelikan).
2. Jumlah yang akan dipertukarkan ( diperjualbelikan ).
3. Kurs / Exchange Rate.
4. Tanggal Penyerahan ( Value Date ).
5. Cara penyerahan valuta.


JENIS TRANSAKSI
( Deal Date vs Value Date )

1. TRANSAKSI TODAY (TOD)
Transaksi valuta asing di mana tanggal penyerahan (value date) sama dengan
tanggal transaksi (deal date).

2. TRANSAKSI TOMORROW (TOM)
Transaksi valuta asing di mana tanggal penyerahannya (value date) satu hari kerja setelah
tanggal transaksi (deal date).

3. TRANSAKSI SPOT
Transaksi valuta asing di mana tanggal penyerahan (value date) dua hari kerja setelah
tanggal transaksi (deal date).

4. TRANSAKSI FORWARD / FUTURE
Transaksi valuta asing di mana tanggal penyerahan (value date) tiga hari kerja atau lebih
setelah tanggal transaksi (deal date).

5. TRANSAKSI SWAP
Pada dasarnya transaksi ini merupakan perpaduan antara jenis transaksi di atas.